Pourquoi les entreprises ont besoin d'une vérification d'identité numérique.

Connaissez-vous vraiment votre client?

 La personne à qui vous parlez est-elle celle qu'elle prétend être? Leur passeport, permis de conduire ou carte d'identité est-il authentique ou est-ce faux? Lorsqu'il s'agit de choses comme l'ouverture de nouveaux comptes ou les transactions à haut risque, l'un des facteurs les plus essentiels est de savoir à qui vous avez affaire. Dans les banques, par exemple, un client peut se présenter pour montrer son visage, à côté de sa pièce d'identité, et paraître très digne de confiance, mais il est toujours possible d'obtenir une fausse identité et de prétendre être quelqu'un d'autre. Les clients peuvent le faire dans le monde physique, mais aussi dans le monde numérique. Parce que dans le monde numérique, vous ne pouvez pas voir physiquement la personne ou la regarder dans les yeux. Donc, le but est de rendre aussi difficile que possible pour quelqu'un d'assumer une fausse identité. Et une vérification d'identité numérique peut vous donner l'assurance qu'un client est bien ce qu'il prétend être.

Les risques pour votre entreprise de ne pas connaître votre client

   Pour commencer, il y a le risque de perdre des affaires. Si vous ne savez pas exactement qui est ce client, cet utilisateur ne remplira pas vos obligations et vous ne recevrez pas votre argent. Mais il y a aussi des risques réglementaires impliqués. Si vous ne connaissez pas votre client et ne gérez pas vos réglementations, il peut y avoir des cas de blanchiment d'argent auxquels vous, en tant qu'entreprise, pourriez être associé. Ceci, à son tour, peut gagner une publicité négative. La seule façon d'arrêter le blanchiment d'argent (et ses conséquences négatives, comme le terrorisme et l'esclavage) est d'arrêter le flux d'argent, et nous le faisons en identifiant les personnes. La vérification d'identité numérique peut vous aider à vous protéger, vous et votre entreprise, du risque de fraude. 

Quelles réglementations dois-je respecter?

Pour les services plus complexes, comme ceux offerts par les institutions financières, les compagnies d'assurance et les opérateurs de télécommunications, il existe des exigences strictes en matière de connaissance de la clientèle (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). KYC est une partie importante de la lutte contre la criminalité financière. Les entreprises peuvent refuser d'ouvrir un compte ou mettre fin à une relation commerciale si le client ne satisfait pas aux exigences minimales de KYC. Mais l'objectif général de la lutte contre le blanchiment d'argent est d'aider les entités financières à se protéger contre les risques de blanchiment d'argent et de financement de la criminalité. Non seulement vous devez savoir qui est le client, mais vous devez également surveiller ses transactions.

Comment savoir qui est vérifié et qui n'est pas vérifié?

  Une identité numérique est un terme général désignant toutes les informations numériques disponibles sur un client. Il est basé sur des informations qui ont été fournies par le client, en bref, c'est la parole du client contre la vôtre. Par exemple, une identité numérique peut être leur biographie Instagram, leur profil Facebook ou même un profil Spotify. C'est une facette de l'identité sociale d'une personne et elle est «non vérifiée». Une identité numérique «vérifiée» est une identité émise par un fournisseur de services, généralement conforme à la LBA et à toute autre réglementation.

La confiance est la condition fondamentale ici. Et, il est important pour les entreprises de rechercher un fournisseur de vérification d'identité numérique qui dispose d'une approbation réglementaire avec des méthodes numériques qui établissent l'identité d'une personne. Non seulement ce serait sûr et efficace pour votre entreprise, mais disposer d'une technologie de vérification d'identité numérique solide peut renforcer les relations avec le client final utilisant vos services. Pourquoi? Parce qu'ils savent que c'est sûr.

Pour conclure: pourquoi ai-je besoin d'une vérification d'identité numérique?

  • La vérification d'identité numérique peut aider à protéger votre entreprise contre les risques tels que la fraude et le blanchiment d'argent.
  • Avec une identité numérique vérifiée, vous savez à qui faire confiance et votre client sait vous faire confiance.
  • Cela rend difficile pour les clients de prendre une fausse identité.

 

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